El desafío del cumplimiento normativo en el sector fintech: reglas complejas, alto riesgo
El sector fintech está creciendo bajo el escrutinio regulatorio más exigente del mundo. Con marcos en evolución como PSD2, AMLD6, FCA SYSC y RGPDYa no basta con “cumplir con los requisitos”: los inversores, los socios y los reguladores esperan pruebas, precisión y una supervisión continua.
Los principales problemas para los equipos de tecnología financiera incluyen:
- ⚠️ Datos de riesgo y cumplimiento desconectados y dispersos entre herramientas y equipos
- ⚠️ Seguimiento manual de pruebas en interminables hojas de cálculo
- ⚠️ Costosos retrasos en auditorías y revisiones regulatorias
- ⚠️ Problemas de diligencia debida del cliente (CDD) con bancos y socios
- ⚠️ Visibilidad limitada de la exposición al riesgo para la dirección y los consejos de administración
- ⚠️ Fatiga por cumplimiento en operaciones de rápido crecimiento
“El 87% de las empresas fintech reportan esfuerzos duplicados en materia de cumplimiento normativo debido a la fragmentación de las herramientas (Informe sobre el estado de la seguridad de la información 2024).”
Qué aporta el software de gobierno, riesgo y cumplimiento normativo al sector fintech
El software GRC ofrece a las fintech un sistema unificado para gestionar controles, riesgos y evidencias de auditoría, transformando el caos disperso del cumplimiento normativo en un flujo de trabajo optimizado y auditable.
Con ISMS.online, las fintech pueden:
- Centralizar la gobernanza y los controles — Un único centro para cada elemento relacionado con políticas, riesgos y evidencias.
- Simplificar la evaluación y la presentación de informes de riesgos — Registros y paneles configurables diseñados para entornos regulados.
- Demuestra el cumplimiento en minutos, no en semanas. — Alineación automática de pruebas y puntos de enfoque para cada auditoría.
- Anticípate al cambio — Monitorear la evolución de las regulaciones y ajustar los flujos de trabajo al instante.
ISO 27001 simplificado
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ISMS.online capacita a las fintech para gestionar el riesgo y el cumplimiento con confianza y claridad, sin necesidad de un ejército de consultores.
Diseñado específicamente para la innovación financiera:
- 🧩 Preconfigurado según las regulaciones fintech (FCA, PRA, PSD2, AMLD, DORA, GDPR).
- 🌍 Se extiende a través de múltiples jurisdicciones y entidades.
- ⚙️ Flujos de trabajo configurables para aprobaciones, responsabilidad del riesgo e informes.
- 🔗 Se integra con pilas fintech (nube, Jira, ServiceNow, Slack, Okta, Azure AD).
- 📁 Repositorio de evidencias con registros de auditoría completos.
- 📊 Paneles de control en tiempo real para la postura de riesgo y el progreso del cumplimiento.
Del dolor al proceso: Convierta las cargas del cumplimiento normativo en tecnología financiera en una fortaleza empresarial.
Estás ahogado en hojas de cálculo.
→ SGSI.online Consolida todos los controles, riesgos y políticas en una plataforma segura y auditable.
Resultado: Preparación más rápida, menos estrés, auditorías más claras.
No se puede demostrar el cumplimiento con la suficiente rapidez.
→ Los flujos de trabajo automatizados y la asignación de pruebas predefinidas hacen que las auditorías sean fluidas y estén listas para los requisitos del regulador.
Resultado: Sin plazos incumplidos, sin pánico de última hora.
Su visibilidad del riesgo es fragmentada.
→ Los paneles personalizados ofrecen a los responsables de cumplimiento y a los consejos de administración una visibilidad completa del estado de los riesgos y los controles en tiempo real.
Resultado: Información instantánea para la toma de decisiones y la rendición de cuentas.
Tu equipo está creciendo más rápido que tus controles.
→ Asignar responsables de riesgos, automatizar las aprobaciones y estandarizar los procesos de gobernanza en los nuevos mercados.
Resultado: Escalar de forma segura, sin deudas por cumplimiento normativo.
Cómo los equipos de tecnología financiera utilizan ISMS.online
Preparación para la revisión de la FCA o la PRA
Consolide todas las pruebas, evaluaciones de riesgos y políticas necesarias en un solo espacio de trabajo. Comparta el acceso de los auditores de forma segura.
✅ Ahorre días de recopilación manual y elimine la confusión de versiones.
Superar la debida diligencia bancaria o empresarial
Exporte instantáneamente informes de garantía y certificaciones.
✅ Acorte los ciclos de adquisición y fortalezca su reputación.
Obtención de la certificación ISO 27001 o SOC 2
Aproveche el método de resultados garantizados y el contenido HeadStart de ISMS.online para lograr el éxito en sus auditorías.
✅ El 100% de los clientes logran la certificación en el primer intento.
Gestión de riesgos en el lanzamiento de nuevos productos
Realizar evaluaciones de riesgos previas al lanzamiento, configurar flujos de trabajo de aprobación y capturar automáticamente los registros de aprobación.
✅ Innovación más rápida sin lagunas de gobernanza.
Seguimiento de riesgos operacionales e incidentes
Registre, evalúe y cierre los incidentes en un flujo de trabajo estructurado que se sincronice con su SGSI.
✅ Mejora continua con informes en tiempo real.
Libérate de una montaña de hojas de cálculo
Integre, amplíe y escale su cumplimiento normativo, sin complicaciones. IO le brinda la resiliencia y la confianza para crecer con seguridad.
Incorporación sencilla y guiada: desde la configuración hasta la certificación
Paso 1: Descubrimiento: identifique sus riesgos, políticas y marcos existentes.
Paso 2: Configurar — Adapte las plantillas y los flujos de trabajo a su estructura.
Paso 3: Migrar — Importar pruebas y asignar la propiedad.
Paso 4: Entrenar — Equipos a bordo con la tecnología integrada Entrenador virtual.
Paso 5: Optimizar — Generar paneles de control e informes para la supervisión del consejo.
Contarás con el apoyo de verdaderos expertos en cumplimiento normativo —no de bots— en cada paso del proceso.
Planes flexibles para el crecimiento de Fintech
Ya sea que seas una startup que está generando confianza o una empresa regulada que se expande globalmente, SGSI.online tiene un plan que se ajusta a sus necesidades.
- Plan de crecimiento de Fintech: Para startups de una sola entidad que necesitan un cumplimiento normativo acelerado.
- Plan de ampliación: GRC multi-entidad, múltiples marcos de trabajo, más usuarios.
- Plan Enterprise: Integración avanzada de gobernanza y auditoría para operaciones complejas.
Vea ISMS.online en acción para Fintech
Simplifique el cumplimiento normativo. Refuerce la gobernanza. Genere la confianza que esperan sus clientes, socios y reguladores.
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Preguntas frecuentes: ¿Qué se preguntan los equipos de tecnología financiera antes de cambiar?
¿Cuanto tiempo se tarda en implementar?
La mayoría de las fintech se ponen en marcha en un plazo de 2 a 4 semanas, y están plenamente operativas en menos de 8 semanas.
¿Dónde está alojado ISMS.online?
En centros de datos seguros del Reino Unido y la UE, con certificación ISO 27001 y total cumplimiento del RGPD.
¿Se integra con nuestra pila tecnológica?
Sí, están disponibles integraciones con la nube (AWS, Azure, GCP), Jira, ServiceNow, Slack y SSO.
¿Aceptarán los auditores las pruebas procedentes de ISMS.online?
Sí. Cuenta con la confianza de auditores de todo el mundo y está basado en los flujos de trabajo de cumplimiento de ISO 27001, SOC 2 y FCA.
¿Qué tipo de asistencia se incluye?
Asesoramiento experto ilimitado, chat en directo y entrenador virtual integrado.
¿Podemos expandirnos a medida que crecemos internacionalmente?
Por supuesto. El soporte para múltiples jurisdicciones y marcos regulatorios está integrado.
